12+
Оглавление - Не работайте за деньги
Путь к финансовой независимости через осознанное управление
- Введение
- Глава 1. Базовые принципы: Куда уходят деньги?
- 1.1. Личный бюджет — это не для бухгалтеров
- 1.2. Деньги в порядке: Как перестать жить от зарплаты до зарплаты
- 1.3. Методы учёта: Блокнот, Excel, мобильные приложения
- 1.4. Как экономить без фанатизма: 10 лайфхаков для повседневности
- Глава 2. Сбережения: От копилки к финансовой подушке
- 2.1. Зачем нужна «подушка безопасности» и как её создать?
- 2.2. Сколько откладывать: 10%, 20% или больше?
- 2.3. Где хранить сбережения: рубль, доллар, крипта или золото?
- 2.4. Банковские вклады: как выбрать выгодный процент (примеры банков России, на 2025 год)
- 2.5. Инфляция: почему деньги «тают» и как это компенсировать
- Глава 3. Инвестиции: Как заставить деньги работать
- 3.1. Инвестиции для начинающих: акции, облигации, ETF
- 3.2. Российский рынок vs. зарубежный: плюсы и минусы
- 3.3. Как выбрать между ПИФами, ИИС и криптовалютой
- 3.4. Как не потерять всё в погоне за доходностью
- Глава 4. Кредиты и долги: Как не утонуть в обязательствах
- 4.1. Когда брать кредит можно, а когда — категорически нельзя
- 4.2. Ипотека в России и СНГ: плюсы, подводные камни, альтернативы
- 4.3. Рефинансирование: как снизить процент по долгам
- 4.4. Микрозаймы: почему это ловушка?
- 4.5. Как выбраться из долговой ямы: план из 5 шагов
- Глава 5. Защита от мошенников: Не дайте себя обмануть
- 5.1. Фишинговые сайты и поддельные приложения: как распознать обман
- 5.2. «Ваша карта заблокирована»: что делать, если звонят из «банка»
- 5.3. Кибербезопасность: надёжные пароли и двухфакторная аутентификация
- 5.4. Как проверить брокера или финансовую компанию
- Глава 6. Планирование будущего: Пенсия, образование, большие цели
- 6.1. Почему государственной пенсии недостаточно?
- 6.2. Накопительное страхование жизни (НСЖ): за и против
- 6.3. Как накопить на образование ребёнка: вклад, инвестиции, гранты
- 6.4. Покупка жилья: ипотека, аренда или накопления?
- 6.5. Составляем личный финансовый план на 5 лет
- Глава 7. Психология денег: Почему мы совершаем неразумные траты
- 7.1. Эмоциональные покупки: как перестать «заедать» стресс шопингом
- 7.2. Реклама и соцсети: кто управляет вашим кошельком?
- 7.3. Финансовые привычки: 30 дней к осознанному потреблению
- 7.4. Как говорить о деньгах в семье без ссор
- Глава 8. Финансовая грамотность для предпринимателей СНГ
- 8.1. Как составить бизнес-бюджет и избежать кассовых разрывов
- 8.2. Налоговая оптимизация без риска
- 8.3. Кредиты для бизнеса: как не потерять компанию
- 8.4. Управление личными и бизнес-финансами: почему нельзя смешивать
- Глава 9. Налоговое планирование для физических лиц
- 9.1. Как легально уменьшить НДФЛ
- 9.2. Налоги на инвестиции: дивиденды, криптовалюта, недвижимость
- 9.3. Фриланс без страха: как платить налоги и спать спокойно
- Глава 10. Финансовая безопасность в цифровую эпоху
- 10.1. Как защитить данные: пароли, биометрия, двухфакторная аутентификация
- 10.2. Криптовалюты: как не потерять всё из-за хакеров
- 10.3. Фишинг, вишинг, смс-мошенничество: новые схемы 2024
- Глава 11. Социальные аспекты финансов
- 11.1. Как говорить о деньгах в семье: традиции и современность СНГ
- 11.2. Благотворительность с умом: как выбрать фонд и не нарваться на мошенников
- 11.3. Альтернативы денежной помощи: когда рубль — не главное
- 11.4. Сложные разговоры: Скрипты для семьи
- Глава 12. Психология инвестиций
- 12.1. Тест: Какой у вас риск-профиль?
- 12.2. Эмоции vs. Доходность: Что говорит наука
- 12.3. Дневник решений: Примеры от успешных инвесторов
- 12.4. Денежные страхи: Как перестать дрожать над копилкой
- Глава 13. Финансовое образование для детей
- 13.1. Метод «4 конверта»: как научить ребёнка управлять деньгами
- 13.2. Правовые аспекты: работа для подростков в СНГ
- 13.3. Финансовая грамотность в школах: мнения педагогов
- Глава 14. Финансы в условиях кризиса
- 14.1. Антикризисные стратегии: бартер, удалённая работа, монетизация хобби
- 14.2. Хеджирование валютных рисков: защита сбережений
- 14.4. финансы после удара: развод, потеря уход
- Глава 15. Международные инвестиции: диверсификация без границ
- 15.1. Инструменты для доступа к зарубежным рынкам
- 15.2. Налогообложение: как избежать двойных платежей
- Глава 16. Финансовые инструменты для пенсионеров: безопасность и стабильность
- 16.1. Государственные и частные пенсионные системы в СНГ
- 16.2. Консервативные инвестиции: защита капитала
- 16.3. Социальные льготы и монетизация имущества
- 16.4. Защита от мошенников: 5 правил для пенсионеров
- 16.5. Полезные технологии: упрощаем жизнь
- Глава 17. Поведенческие финансы: Как избежать дорогих ошибок в повседневных решениях
- 17.1. Когнитивные искажения: «Слепые зоны» вашего кошелька
- 17.2. Инструменты для рациональных решений
- 17.3. Финансовые привычки: Замена вредных на полезные
- Глава 18. Наследственное планирование: Как сохранить капитал для семьи
- 18.1. Юридические инструменты передачи активов в СНГ
- 18.2. Налоги и пошлины: Снижение нагрузки на наследников
- 18.3. Цифровые активы: Инструкция по передаче
- Глава 19. Финансовые инструменты для творческих профессий и микробизнеса
- 19.1. Финансирование проектов: Краудфандинг vs Гранты vs Бизнес-ангелы
- 19.2. Оптимизация налогов для нетипичных доходов
- 19.3. Защита интеллектуальной собственности как финансовый актив
- 19.4. РЕАЛЬНЫЕ ИСТОРИИ: КАК ОНИ СДЕЛАЛИ ЭТО
- Глава 20. Финансовая адаптация для мигрантов и экспатов
- 20.1. Банкинг и переводы: Как минимизировать потери
- 20.2. Пенсии и социальные гарантии для мигрантов
- 20.3. Налоговые резидентность и оптимизация
- Глава 21: Как Платить Меньше Налогов Законно: Специально для РФ.
- 21.1. Вычеты по НДФЛ
- 21.2. Самозанятый vs ИП на УСН: Считаем Реальную Выгоду в Новых Условиях
- 21.3. Налоги на Квартиру и Авто: Как Снизить в 2 Раза
- Глава 22: Автоматизация Финансов и Личной Эффективности: Освободи Время для Жизни
- 22.1. Финансы на Автопилоте: Настройка за 1 Час
- 22.2. Цифровой Порядок: Храним Документы Без Папок
- 22.3. Умные Помощники: ИИ и Боты для Ежедневной Экономии Времени и Денег
- 22.4. Защита от «Хронофагов» (Пожирателей Времени): Практика для РФ
- Глава 23: Финансы Села: Как Зарабатывать и Экономить в Деревне
- 23.1. Господдержка Сельских Жителей: Деньги, Которые Дают Прямо Сейчас
- 23.2. Монетизация Сельского Хозяйства: Продавать Выгодно
- 23.3. Удаленная Работа в Селе: Профессии, Которые Приносят Рубль
- Глава 24: Финансовая Защита в Новых Реалиях РФ (2024 и далее)
- 24.1. Как Сохранить Сбережения При Санкциях: Работающие Схемы
- 24.2. «Черные» и «Серые» Схемы: Почему Они Теперь Опасны
- Глава 25: Пенсия в РФ: Как Дожить Достойно на Российскую Пенсию
- 25.1. Государственная Пенсия 2024: Как Получить Максимум
- 25.2. Дополнительный Заработок на Пенсии
- 25.3. Недвижимость как Источник Пенсионного Дохода