Бесплатный фрагмент - Инвестиции с нуля до результата

ПЕРЕД ПРОЧТЕНИЕМ

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ

Используя те или иные способы инвестирования, вы в полной мере берете всю ответственность за свои решения на себя.

Автор инструкции не несет ответственности за утрату ваших средств в случае принятия вами инвестиционных решений. Помните, что любые операции на финансовых рынках сопряжены с высоким уровнем риска. Инвестиции, как и трейдинг может подходить не для всех типов инвесторов, а маржинальная торговля является особенно рискованным способом работы на рынке.

Прежде чем торговать, убедитесь, что хорошо усвоили всю информацию из данной инструкции. Оцените свои способности и только после принимайте решения.

Не торгуйте на последние и заемные деньги. На финансовых рынках можно стабильно зарабатывать, но можно и потерять все свои первоначальные инвестиции.

Поэтому используйте всю предоставленную информацию максимально эффективно.

ИЗ ЧЕГО СОСТОИТ ИНСТРУКЦИЯ:

— КУДА И КАК НЕ СТОИТ ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ?

— ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ

— ЗАЧЕМ ИНВЕСТИРОВАТЬ?

— ИНВЕСТОР ИЛИ ТРЕЙДЕР

— ЗОЛОТЫЕ ПРАВИЛА ИНВЕСТИРОВАНИЯ

— ИНФЛЯЦИЯ

— ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ

— АКЦИИ

— ОБЛИГАЦИИ

— ETF

— ПРАВИЛА СОСТАВЛЕНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ

— СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

— ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ

— МУЛЬТИПЛИКАТОРЫ

— ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ

— ПРИНЦИП ВЫБОРА ОБЛИГАЦИЙ

— ПРИНЦИП ВЫБОРА АКЦИЙ

— БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА. ИИС

— НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ

— ВЫБОР БРОКЕРА

— ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

— ИТОГИ

КУДА НЕ СТОИТ ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ

НЕ ИНВЕСТИРУЙТЕ:

— На заемные деньги (деньги взятые в долг или кредит)

— Если у вас есть нерешенные финансовые проблемы

— Без знаний

— Без стратегии

— Без цели

КУДА НЕ НУЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ НОВИЧКАМ:

— Forex

— Памм — счета

— В фьючерсы и опционы (подходит только для профессионалов. Речь идет про биржевые опционы)

— Бинарные опционы

— Российские паевые фонды (есть более доступные альтернативные инструменты. Много времени нужно тратить, чтобы отыскать хороший вариант. Таких мало).

— Коллекционные монеты и другие товары (можно инвестировать, только если вы занимаетесь этим профессионально).

— Пирамиды

— В организации, в деятельности которых вы не уверены или сомневаетесь (изучите компанию и только после принимайте решение).

ТО, ЧТО БУДЕТ ВАС МОТИВИРОВАТЬ НА ПУТИ К РЕЗУЛЬТАТУ

Чего вы хотите на самом деле?

Перед тем, как вы начнете инвестировать определите для себя, что вы хотите на самом деле?

Какие ваши истинные финансовые цели?

Обычно многие люди на вопрос финансовой ценности и определения финансовых целей говорят, что хотят много денег. Но сами деньги — не являются целью.

За этим стоит нечто большее. И у каждого оно своё. Выберите несколько глобальных целей или одну, а после для нее определите стоимость.

То есть сколько денег вам нужно для её реализации. И дату, в которую хотите получить результат.

Если глобальные цели оказались слишком большими и трудно достижимыми, то разбейте их на более мелкие.

ПРАВИЛЬНАЯ ФОРМУЛИРОВКА ЦЕЛЕЙ:

Например, выйти на пассивный доход. Сумма цели 20 000 000 рублей.

Горизонт цели — 20 лет.

Покупка квартиры за 3000 000 рублей. Горизонт цели — 5 лет.

Покупка машины за 1500 000 рублей.

Горизонт цели — 2, 5 года.

Путешествие за 500 000 рублей. Горизонт цели — 10 месяцев.

От цели зависит многое.

То зачем вы пришли в инвестиции

и на какой срок. От цели зависит выбор ценных бумаг и их количества.

Ф И Н А Н С О В А Я С В О Б О Д А

После прочтения этого раздела, возможно в вашем сознании произойдут важные осознания.

Финансовая свобода — это тот уровень капитала, когда вы можете спокойно жить на доход от вложенных ранее денег. В этот момент вы становитесь свободны от денег.

В случае с финансовой свободой — деньги работают на вас. Вы продолжаете жить, так как вам хочется и ни в чем себе не отказываете.

Уровень финансовой свободы у каждого свой.

Многие люди не достигают уровня финансовой свободы за всю жизнь, т.к. исходят из достижения доступных и понятных целей, как путешествия, машина и дом.

Тратят половину жизни, чтобы достичь поставленных целей, а на достижение цели, как финансовая свобода у них не остается ни времени, ни сил.

Все заканчивается на обеспечении себя жильем, автомобилем и другими достижимыми целями, в лучшем случае.

На достижение финансовых целей, таких как обучение детей, формирование наследства и пассивного дохода в основном не хватает человеческого ресурса.

Человеческий ресурс с возрастом угасает, а финансовый с течением времени при правильных вложениях себя только наращивает.

Чтобы не попасть в ловушку целей навязанных обществом, попробуйте пойти против системы.

Сделайте своей целью формирование капитала для получения финансовой свободы.

А после данный капитал поможет вам получить все понятные и достижимые цели и даже больше.

При этом капитал всё время будет себя наращивать, а вы сможете жить свободно и не зависеть от денег.

ИСПОЛЬЗУЙТЕ СВОЕ ВРЕМЯ ПРАВИЛЬНО

Потратьте свое время на приобретение активов, когда многие тратят свое время на покупку пассивов, а после работают, чтобы их обслуживать.

Создайте себе курицу, которая будет нести вам золотые яйца.

Дом и машина, которыми вы пользуетесь лично — являются пассивами.

С точки зрения экономики — здания и автомобили КОМПАНИИ — это активы, т.к. они приносят прибыль (работают на компанию). Но в модели личных финансов — это не работает, т.к. дом и машина сами не платят за себя, а наоборот их содержите вы. И прибыль не приносят.

А если у вас есть квартира и машина, которые вы сдаете в аренду, то это уже активы. Вопрос только в том, какой они приносят доход и покрывает он хотя бы уровень инфляции.

Когда цель поставлена, то всё вокруг начинает приобретать смысл. У вас создается четкое понимание того куда идти и как действовать.

РАСЧЕТЫ ФИНАНСОВОЙ ЦЕЛИ

Чтобы понять куда двигаться, а не говорить абстрактно мы можем с легкостью просчитать ваш уровень финансовой свободы.

Для этого вам необходимо ваш желаемый доход в месяц, например 50 000 рублей умножить на 150*.

Из этого произведения вы получите ваш личный капитал, который и обеспечит ваш уровень финансовой свободы. Исходя из примера у нас получается 50 000 * 150= 7 500 000 рублей.

У каждого уровень финансовой свободы — свой. Поэтому вы его можете с легкостью посчитать.

*150- это коэффициент расчета доходности в 8% годовых

(12 мес./8%*100). Процент вы можете менять исходя из ваших ожиданий процентной доходности и соответственно изменится коэффициент. В примере выбран небольшой процент, чтобы не завышать ожидания.

Определите вашу финансовую свободу и просчитайте необходимый личный капитал для её реализации.

Расчеты можно произвести здесь.

Определите ваши финансовые цели. Запишите их наименование, стоимость и горизонт достижения.

Не продолжайте читать далее, пока не выполните задание.

ЖИЗНЕННЫЙ И ФИНАНСОВЫЙ РЕСУРС

Помните, что ваши жизненные ресурсы конечны и чтобы защитить себя от нищеты, бедности и не зависеть от заработка необходимо обеспечить финансовое будущее — для этого нужны инвестиции.

Именно инвестиции помогут вам жить полной грудью. У финансов — нескончаемый ресурс, если он настроен правильно.

Вкладывая уже сегодня регулярно небольшие суммы вы сможете обеспечить себе достойное будущее или быстрее достичь материальных целей.

— Защитить капитал от инфляции

— Накопить на финансовые цели.

— Создать капитал.

— Получать пассивный доход.

— Осуществить любую материальную цель.

И Н В Е С Т О Р V S Т Р Е Й Д Е Р

КАКОЙ ПУТЬ ВЫБРАТЬ ДЛЯ СЕБЯ?

ИНВЕСТОР

Нацелен на сохранение и приумножение капитала. Если инвестор не вышел на пассивный доход от инвестиций, то заработок — вне биржи.

Стать инвестором можно с 1000 рублей, иногда и меньше. Риски ниже, чем у трейдера. Доходность от инвестиций — рыночная.

Принимает инвестор решения на основании фундаментального анализа.

Может и спекулировать.

Для определения точек входа использует технический анализ.

Но если инвестирует на долгосрок, то как правило руководствуется только фундаментальным анализом. Торгует только на повышение.

Управляет рисками с помощью диверсификации (используя как можно больше разных инструментов).

Может использовать больше 10 ценных бумаг.

ТРЕЙДЕР

Это профессия. Занятость полная. Посвящает себя этому делу всецело.

Нацелен на получение максимально возможной доходности за торговую сессию.

Деньги для жизни — сам зарабатывает и формирует свой заработок в результате биржевой торговли.

Для первоначально капитала и старта в спекуляциях необходим торговый капитал + резерв.

Сталкивается с высокими рисками. Чем выше риск, тем выше доходность.

Принимает решения на основании технического анализа. Торговать финансовыми инструментами может, как на повышение. Так и на понижение. (Лонг/шорт).

Управляет рисками с помощью стоп-лоссов.

Торговать может используя меньше, чем 10 инструментов.

З О Л О Т Ы Е П Р А В И Л А И Н В Е С Т И Р О В А Н И Я

— ПРАВИЛО — НЕ ТЕРЯЙТЕ ВРЕМЯ. ПРИСТУПАЙТЕ, КАК МОЖНО РАНЬШЕ. ВАЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ НЕБОЛЬШИЕ СУММЫ, НО РЕГУЛЯРНО!

ЗА 40 ЛЕТ ИНВЕСТИРУЯ ВСЕГО ПО 150 РУБЛЕЙ ПОД 10% ГОДОВЫХ ВЫ ДОСТИГНИТЕ КАПИТАЛ В 28 458 330 РУБЛЕЙ.

ТАК РАБОТАЕТ ВРЕМЯ И РЕГУЛЯРНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ!

— ПРАВИЛО — ИНВЕСТИРУЙТЕ РЕГУЛЯРНО. ТАКИМ ОБРАЗОМ, ВЫ БУДЕТЕ УСРЕДНЯТЬ СТОИМОСТЬ ИМЕЮЩИХСЯ ПОЗИЦИЙ.

НЕВАЖНО, ПО КАКОЙ ЦЕНЕ ВЫ ПОКУПАЕТЕ. ВАША ЦЕНА УСРЕДНЯЕТСЯ, ЕСЛИ ВЫ ПОКУПАЕТЕ НА ОПРЕДЕЛЕННУЮ СУММУ В ОПРЕДЕЛЕННОЕ ВРЕМЯ (В РАВНЫЕ ПРОМЕЖУТКИ ВРЕМЕНИ).

— ПРАВИЛО — БУДЬТЕ ДИСЦИПЛИНИРОВАНЫ. ОТВЕДИТЕ ОПРЕДЕЛЕННЫЙ ДЕНЬ, КОГДА ВЫ БУДЕТЕ УДЕЛЯТЬ ВНИМАНИЕ ИНВЕСТИЦИЯМ.

ПОВЫШАТЬ УРОВЕНЬ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ, ДОКУПАТЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ. РЕБАЛАНСИРОВАТЬ ПОРТФЕЛЬ ПО НЕОБХОДИМОСТИ. НЕ НУЖНО ЭТО ДЕЛАТЬ ЕЖЕДНЕВНО. СОХРАНЯЙТЕ СПОКОЙСТВИЕ И ТЕРПЕНИЕ.

— ИСПОЛЬЗУЙТЕ СИЛУ РЫНКА В СВОЮ СТОРОНУ. НЕ ПЫТАЙТЕСЬ ОБЫГРАТЬ РЫНОК — СЛЕДУЙТЕ ЗА НИМ.

РИСКИ АКТИВОВ

Наименее доходные и рискованные — это вклады, накопительные счета.

Доходность выше и риск соответственно у накопительного страхования.

Следующие — это классические инвестиционные фонды, ETF.

Средняя доходность и риск у облигаций, недвижимости и драгоценных металлов. Рискованные и доходные — бизнес и акции. Высокорискованные и высокодоходные вложения в хэдж — фонды, производные инструменты.

ЗАДАНИЕ

Чтобы приступить к дальнейшему прочтению выполните задание.

Определите ваш путь. К кому вы себя относите больше к инвестору или трейдеру (спекулянту)?

Определите день для инвестирования (чтобы обучаться и инвестировать).

Определите комфортную сумму для начала инвестиций.

И Н Ф Л Я Ц И Я

УЧИТЫВАТЬ ИЛИ НЕТ?

Важно понять одно:

Инфляция — есть общая, про которую рассказывает Центральный Банк России — это как средняя температура по больнице.

А есть ваша личная инфляция и у каждой семьи — она своя.

Если вы замечаете, как цены стремительно растут на те товары, которыми вы пользуетесь, то это не имеет отношение к той инфляции, о которой говорит ЦБ. Так как это ваша личная инфляция и по ней у вас будут совершенно другие показатели, чем по той, о которой говорит ЦБ. Личная инфляция зависит от вашего образа жизни.

Не просчитывайте сразу инфляцию, тк она очень неприятно повышает вашу финансовую цель и из за этого есть вероятность того, что вы всё бросите.

Чтобы всё происходило плавно — увеличивайте раз в год ваш капитал на значение средней инфляции.

Так вы планомерно увеличите ваш капитал и тем самым покупательская способность денег останется.

Для этого необходимо увеличивать ваш заработок. Всегда думайте об увеличении дохода!

Зная, сколько вы инвестируете в год — увеличивайте на среднее значение инфляции.

В год вы вносите 100000 рублей для инвестиций. Годовая инфляция 5%, в конце года внесите еще 5000 рублей, чтобы перекрыть инфляцию. Включая в ваш портфель акции — вы покупаете активы, которые в своем большинстве обгоняют значение инфляции.

Ф И Н А Н С О В Ы Е И Н С Т Р У М Е Н Т Ы