Бесплатный фрагмент - Форекс: казино или работа?

Здравствуй мой дорогой читатель, в этой небольшой книге я бы хотел совместно с вами пройтись по такому всемирно известному рынку, как рынок валют, то есть торговля самими деньгами, а именно валютный рынок Форекс. Понять и объяснить, как это работает, или всё же это не работает и брокеры на валютном рынке Форекс это мошенники которые под благовидным образом, пользуясь жадностью и необразованностью людей, обворовывают их, присваивая деньги наивных простачков себе.

С незапамятных времён, существовал рынок где не только торговали, жизненно необходимым товаром, как зерно, морепродукты, изделия различных мастеров, но также существовал рынок, где торговали золотом, серебром, жемчугом, которые в те времена, да и в нынешнее время имеют эквивалент денек. При этом у каждого продавца можно было купить что-то подешевле, а что-то продать подороже, на этом и строился рынок не только жизненно необходимых товаров, но и рынок драг металлов и валют. Всё очень просто купи у продавца дешевле, продай покупателю дороже, разницу оставь себе, что может быть проще и легче, однако, как показывает практика, для человека, не подготовленного это может оказаться не простым испытанием.

Сразу хочу добавить мой дорогой читатель, если ты думаешь, что можно со ста долларов стать миллионером, то ты наивный простачок, так и не избавившийся от детской мечты стать космонавтом. Есть реальность, а есть мечты, так вот со ста долларов ты можешь заработать на разнице перепродаж центы. Ну сам подумай, купил ты сто килограмм яблок за один доллар килограмм, а продал за доллар и один цент, чтоб оптом и сразу, а не самому продавать, стоя за прилавком на рынке, получилось, что заработал один доллар. А если такую же сделку совершишь с миллионом долларов? Уже десять тысяч долларов, а эта сумма ощутима и представляет интерес, но это подтверждает, только одно, что только к большим деньгам приходят большие деньги, к маленьким соответственно маленькие. Но не спеши расстраиваться мой дорогой читатель, по окончанию чтения, ты прозреешь и даже один доллар — это будет сказочное богатство, в особенности если ты можешь контролировать процесс, зарабатывания денек.

Но чтоб всё же понять, Форекс это лохотрон или работа, нужно капнуть глубже. Давай сравним Форекс и Казино?

Казино (рис. 1):

1) Кто будет спорить, что выигрыш в казино, поэтому и называется выигрышем, так как основан на везении и случайности этого процесса выпадением случайных чисел, карт, а также комбинаций в виде картинок, которые привели к вашему якобы обогащению. Почему якобы, так как 99% игроков проигрывают недавно выигранные деньги, оставаясь ни с чем.

2) Если вы, когда ни будь играли в казино, то наверняка замечали, что контролировать этот процесс вы не можете, вы можете предполагать, предугадывать или же вести свою стратегию, в которой вы предполагаете, что можете обыграть казино. Но есть истина, Казино всегда выигрывает, иначе зачем бы их строили или запрещали.

3) Казино и не скрывает того, что является развлекательной сферой ничего не имеющая общего с инвестированием денежных средств с последующим их увеличением, их задача проще, развлечь игрока, дать ему чувство азарта и все дозволенного расслабления, люди приходят в казино отдыхать, а не работать.

Форекс (рис. 2): тут всё сложнее и чтоб было понятно взгляните на картинку ниже.

Согласитесь, что совершенно непонятно, что это? какой-то график? совершенно не понятный? и как в этом хаосе разобраться? спросит меня дорогой читатель, но не спешите с выводами.

В далёком 1938 году, профессиональный бухгалтер Ральф Нельсон Эллиотт выпустил книгу «The Wave Principle», что в переводе «Волновой Принцип», более глубоко с этой книгой вы можете познакомиться не посредственно её прочитав, её легко найти в интернете или на полках специализированной литературы, я же коснусь её поверхностно. Представьте себе волны океана (рис. 3).

В океане есть большие и маленькие волны, их много, и они разные, но всё же они так похожи, согласитесь? Есть плоскость воды (1), сама волна (2), мощная, сильная, несущая в зависимости от размера энергию воды, имеющая четко выраженные контуры, а также (3) окончания волны, где волна выбрасывает избыточную энергию и заканчивает свой рост в виде брызг и капель воды.

Не правда ли, похоже на волну (рис. 4)? Мы также имеем плоскость, гладь, движения цены (1), Всплеск цены (2), где содержаться наиболее большие и значимые ордера трейдеров на сделку, (3) брызги рынка, когда цена не удержалась на заданной высоте (рис. 5).

Но так как на рынке Форекс две взаимодействующие валюты, так называемые пары, это, например, EUR/USD или GBP/USD, где EUR является обозначением евро, GBP это английский фунт, ну, а USD американский доллар. Таких, так называемых пар, на рынке Форекс превеликое множество. То волна у нас не как в океане, имеет только одну плоскость, а имеет двойственность или зеркальность (рис. 6).

Соответственно если волна идёт верх (рис.6), то в случае данного графика с парой EUR/USD, евро растёт по отношению к американскому доллару, а американский доллар падает в цене по отношению к евро. Если волна устремляется вниз (рис.6), то это говорит трейдеру, что американский доллар стал расти по отношению к евро, а евро соответственно слабнуть.

Рассмотрим теперь график с точки зрения только, что полученных знаний (рис. 7).

Согласитесь, что теперь становиться, ясно, что не такой уж и хаос на рынке Форекс, как только волна достигает пика она захлёбывается и начинает движение в обратную сторону, конечно иногда она не так уж и далеко уходит в низ или вверх, не суть важно на сколько далеко, важно, что это закономерность и это работает. Конечно трейдеры не называют, эти элементы как я вам описал, плоскость, гладь, волна, брызги, для этого есть профессиональные обозначения (рис. 8). Чтоб, понять, как работает график на свечном графике, который я изображаю на своих рисунках, нужно будет самостоятельно изучить свечной анализ, который разработал Стив Нисон (За Гранью Японских Свечей) ещё двадцать лет тому назад, его книги и книги его последователей, так же можно найти в сети интернет или в специализированной библиотеке.

Мы же продолжим разбираться дальше, так ли страшен чёрт как его малюют, давайте ещё раз посмотрим на график и подумаем, что же может быть в нём не случайностью, а закономерностью. Мы будем искать логические и осмысленные движения графика, так как нам нужно убедиться не на одном примере, что Форекс это не казино и случайностей там ни бывает, как бы наш мозг не говорил нам обратное (рис. 9).

Наверняка вы обратили на мною начерченные красные и зелёные линии, и я это сделал не просто так и не где попало, да собственно и не линии это, а так называемые области цен на рынке где цена или волна испытывает какие-либо трудности (синие стрелочки рис. 9), для того, чтоб расти или падать. Обратите внимание, что график или по-другому говоря цена, приходит к этим областям не единожды и потом словно, что-то волну, цену, график (в нашем случае это одно и тоже) заставляет уходить от этой области, отбиваться от неё словно об стену, волна кидаете брызги, по профессиональному у свечи появляется длинная тень. Волна, цена, график в этой области теряет силу и откатывает в противоположную сторону, чтоб накопить силы и ещё раз попытаться пробить данный барьер, область цен, прям как волны в океане. О причинах такового поведения волны, цены, графика, мы поговорим позже и подробнее, сейчас нам важно найти в графике закономерности, которые повторяются и которые мы можем не просто предвидеть, а железно утверждать, что вот здесь цена будет вести себя так и ни как иначе, проще говоря, мы сможем контролировать визуально, путём отслеживания графика, куда цена пойдёт, в тот или иной отрезок времени. Но мы так же обратили внимание, что как бы долго цена, график, волна не пыталась пробить препятствие, стену, по сленгу трейдеров области сопротивления или поддержки (рис. 10), рано или поздно волне, цене, графику (далее я Волну, График, Цену буду называть Ценой) удается пробить барьер, стену, область поддержки или сопротивления (рис. 11) в ту или иную сторону и продолжить движение.

Но только резкое и быстрое движение, с образованием длинных и больших свечей или волн преодолевают этот барьер (рис.12).

Почему это происходит? Всё очень просто, если мы заглянем в финансовые новости Форекс, то заметим интересную закономерность (рис. 13), что во время выхода новостей, движения цены было резким и быстрым, так как множество людей заключали в это время сделки по продаже или покупки валюты, и у цены хватило силы преодолеть барьер и продолжить движение.

И так мой дорогой читатель, мы пришли к выводу, что рынок валют Форекс кардинально отличается от Казино, чтоб работать, торговать на рынке Форекс, нужно как минимум быть внимательным и организованным. Так почему же, все не бегут торговать на рынке Форекс, ведь, что есть проще купил дешевле, продал дороже. Почему люди предпочитают работать на кого то, неважно это частная организация или государство, получать зарплату, тянуть до пенсии. Ведь век современных технологий позволяет торговать, не только с вашего домашнего компьютера, или ноутбука, планшета, но даже со своего телефона, лишь бы был доступ в интернет. Ответ очень простой, страх, да самый настоящий страх перед неизвестностью. Ведь не каждый сможет, вложить деньги, в помещение, купить торговое оборудование, товар и организовать магазин. При этом деньги данного коммерсанта, вернуться не сразу, окупаемость такого мероприятия как собственный продуктовый магазин, долгая и не предсказуемая в большинстве случаев, перспектива. На Форексе не нужно, снимать помещение, не нужно и торговое оборудование, не нужен товар с ассортиментом, в большинстве случаев который будет лежать на витрине, только лишь для ассортимента, не продаваясь, но делая витрину ярче и богаче, при этом деньги, вложенные в него никогда не вернуться. Брокер сам вам предоставляет бесплатно торговую площадку и даже подобие кредита в виде плеча (так называется финансовый рычаг для использования заёмных средств с целью увеличить размер операций и прибыль, не имея достаточного для этого капитала). Почему брокер так печётся, о вас, предоставляет вам всё, чтоб вы торговали. Потому что, брокер живет от того, что получает прибыль в виде спрэда, обычно это 2—10 пунктов от вашей сделки, не важно прибыльно вы её заключили или убыточно, свою прибыль брокер в любом случае получает, и чем больше вы сделок заключаете, тем больше прибыли получает брокер. Он как администрация рынка, предоставляет торговую площадь и взымает аренду, но брокер получает прибыль с каждой вами заключённой сделки.

Как же так получается, что многие трейдеры разоряются или не могут получить стабильный доход в течении длительного времени, спросите вы меня. Причина на самом деле банальна и у каждого человека индивидуальна, но всё сводиться к одному, не соблюдение риск менеджмента. Многие вместо вдумчивой торговли, начинают на Форексе играть в Казино, повышать ставки, без анализа рынка, пытаются угадывать движения цены, всё это заканчивается плачевно. Соблюдение же риск менеджмента, это есть ни, что иное как контролировать убытки и не останавливать прибыль, это является, как показывает практика самым сложным, для трейдера (рис. 14).

Почему то, люди готовы терпеть убытки сколько угодно, вплоть до полного краха, слива депозита, а вот при небольшой прибыли готовы закрыть сделку тут же, при этом совершенно искренне считают это правильным действием. Но мы отвлеклись, наша задача на данный момент, найти и доказать, что рынок Форекс, это такой же рынок, как и у вас во дворе, в посёлке, в городе, где торгуют продуктами, вещами, бытовой химией и т. д.

Давайте вместе теперь разберемся откуда на рынке Форекс так много денек, почему движется цена и как трейдер (он же и предприниматель) получает прибыль.

Деньги на Форексе:

В глобальном понимании, рынок Форекс, как я уже упоминал, можно представить, как большой океан (рис.15).

В этот океан впадает много крупных рек (центральные банки, коммерческие банки, инвестиционные банки), небольших речек (пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации) и маленьких ручейков (брокеры, дилеры, трейдеры). В принципе, общее количество сделок, совершающихся на рынке Форекс с целью спекуляции, не так уж и много. В большинстве, сделки на Форекс, это обменные валютные операции, проводимые национальными банками, коммерческими банками, инвестиционными банками при выполнении заказов для своих клиентов, отсюда и основные деньги на валютном рынке Форекс.

Например, компания из США приобретает канадскую компанию. Банк компании США начинает скупать канадские доллары за американские доллары и затем на эти приобретенные канадские доллары покупает канадскую компанию. Такие денежные потоки являются могучими реками. Целью трейдера является попасть в поток повышения канадского доллара в отношении к американскому доллару, при этом увеличивая свой трейдерский депозит.

Почему канадский доллар при этом дорожает? Пример простого рынка, если мясо на рынке пользуется большой покупательской способностью за рубли, то мясо неизбежно будет дорожать по отношению к рублю. И наоборот если мясо перестанут покупать, мясо будет падать в цене до той цены пока его не начнут покупать, а после того как покупательская способность восстановится, цена на мясо опять пойдёт вверх, по отношению к рублю (рис. 16).

Почему движется цена на рынке Форекс:

Как я приводил пример с мясом на рынке вашего города, тоже самое происходит и с валютным рынком Форекс (рис. 17).

Просмотрим пример с одной из самых ходовых пар на валютном рынке Форекс EUR/USD (евро/доллар) (рис. 17). Если на рынке больше покупателей на EUR (евро за доллары), то EUR становиться хорошим товаром, и соответственно цена евро растёт. Как только EUR перестанут покупать по той цене, до которой евро вырос по отношению к доллару, то цена встанет и даже немного упадёт, чтоб повысить спрос покупателя.

Почему покупатели решили покупать евро, на это может быть несколько причин, но самая главная, это выход положительной новости по еврозоне. Хорошая финансовая политика, стабильность в экономике Евросоюза, говорит о том, что валюта евро EUR, хорошее средство, чтоб сберечь, а может и увеличить денежные средства, в данном случае американский доллар USD. Это как мы меняем (покупаем) рубли на евро или американский доллар, в надежде, что они повысятся в цене по отношению к рублю, что даст нам прибыль в рублях, таким способом мы сами не замечаем, как повышаем цену USD или EUR по отношению к рублю. Соответственно выход хороших новостей в США привлекает инвесторов и трейдеров (покупателей) избавляться от евро (продавать его) и приобретать американские доллары, в ходе много миллиардных спекуляций американский доллар начинает рост по отношению к евро и на паре EUR/USD мы наблюдаем медвежью тенденцию (рис. 17), то есть график цены идёт вниз (это падает евро, а доллар растёт). Думаю, я достаточно подробно объяснил почему цена на валютном рынке Форекс, движется в ту или иную сторону.

Как трейдер получает прибыль:

Трейдер открывает денежный счет у брокера, счет называется депозит. Естественно наш российский трейдер переводит брокеру наши российские рубли, брокер по своему курсу (который естественно выгодный брокеру, кто бы сомневался) меняет ваши рубли на американские доллары, которые кладёт на ваш депозит. Далее депозит проходит верификацию счета (это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных) но об этом немного позже. После верификации счёта вы можете легально торговать на бирже Форекс, управлять своим депозитом и выводить полученную прибыль.

Проведя анализ на валютном рынке (об этом более подробно так же немного позже) трейдер видит перспективу купить английский фунт GBP, так ка вышли хорошие новости с туманного Альбиона (Протоколы ФРС: Руководители ФРС согласны, что перспективы экономики Великобритании улучшились, ожидают укрепления инфляции в предстоящие месяцы.) и покупает GBP за USD продолжает наблюдать за графиком цен (рис. 18).

Трейдер купил фунт стерлинг GBP за 1.3905 американских доллара USD, общим объёмом 0,1 лота, что равняется 1000 $ (то есть он на 1000 американских долларов купил 719.10 фунта стерлинга по цене 1.39 $), пять пунктов у него забрал брокер, как свою комиссию за сделку, один пункт при таком лоте равняется 1 $, в общей сложности трейдер истратили 1005 $. При этом у трейдера на счету всего 100 $, остальные 905 $ ему дал в займы брокер, не без корыстно конечно, если трейдер неправильно пользуется Риск Менеджментом и не контролирует убытки, то, когда у трейдера на счету останется 95 $ брокер закроет его счёт. Проходит какое-то время и прогноз трейдера оправдался, цена за фунт стерлинг действительно пошла вверх (рис. 19).